旺淡季預算別再拍腦袋：用 ChatGPT 把去年營收口述成今年現金流提醒

泰國飯店的季節落差有多殘忍，做過現場的主管都懂：旺季（11 月到隔年 2 月、潑水節前後）房間爆滿、人手不夠，忙到連當月損益都沒空看；等到 4 月潑水節一過、進入雨季淡季，訂房掉一半，這時才發現戶頭裡的錢不夠撐到下一個旺季。校長兼撞鐘的你，白天顧櫃檯調房務、晚上還要對帳，等總部把預算表發下來，往往已經是「事後諸葛」。

問題不是你不會算，而是你沒時間把散在腦袋和 Excel 裡的去年數字，變成「今年幾月會缺錢」的預警。2023 年 8 月的 ChatGPT 剛好能補這一段：你不用寫公式，用講的把去年營收講給它聽，它幫你整理成一張淡旺季現金流提醒表。

先把去年的季節輪廓講清楚

你不需要精準到每一天，先抓大輪廓。把去年分成幾段講給 AI 聽：旺季幾月、平均住房率大概幾成、房價落在哪個區間；淡季幾月、掉到剩多少。再加上固定每月要付的錢——房租或貸款、正職薪資、水電、系統月費。這些數字你腦袋裡其實都有，只是從沒被整理成一張表。

讓 AI 標出「哪幾個月會見底」

把去年的收入節奏和固定支出丟給 ChatGPT，請它用你給的數字往今年推：假設今年淡旺季走勢類似，逐月估出收入減支出後的累積現金。重點不是精確金額，而是它會直接點出「6 到 9 月連續三個月現金流為負」這種你旺季忙昏頭時看不到的警訊。有了這條時間線，你就知道旺季該存下多少過冬。

2023 年 8 月，這件事免費版就能做

要提醒的是：這時候的 ChatGPT 還是純文字。免費版 GPT-3.5 不能上傳 Excel 檔、不能讀圖，Plus 版的檔案上傳與數據分析（Code Interpreter）也才剛開放。所以最穩的做法就是「用打字或口述把數字講給它」，讓它做整理與試算，而不是丟一個報表檔進去。你把它當成一個會算數、又有耐心陪你推演的財務助理即可。

算出來只是起點，關鍵在每月回填

AI 給的是「根據去年」的預測，不是保證。真正有用的做法，是每個月結完帳後，把當月實際房收回填，請 AI 更新後面幾個月的現金流。這樣旺季賺多了、或淡季比預期慘，你都能提前兩三個月看到，而不是等錢真的不夠了才動作。

🔧 AI 動手做：用去年營收生出今年現金流提醒表

打開 ChatGPT，把下面的模板貼進去，換成你飯店去年的真實數字（住房率、房價、每月固定支出）。它會幫你逐月推算今年現金流，並標出可能見底的月份。

你是一位飯店財務助理。我經營一家泰國的中小型飯店，以下是我去年的營運概況（用講的整理，數字為概估）：

【旺季】11月～隔年2月＋4月潑水節前後：平均住房率約 85%，平均房價 1800 泰銖，客房數 40 間。
【淡季】5月～10月（雨季）：平均住房率約 40%，平均房價 1300 泰銖。
【每月固定支出】房租 8 萬泰銖、正職薪資 15 萬泰銖、水電雜項 4 萬泰銖、系統與行銷 2 萬泰銖。

請幫我做三件事：
1. 假設今年淡旺季走勢與去年類似，逐月估算「客房收入」。
2. 逐月算出（收入 － 固定支出）與「累積現金」，假設今年 1 月初現金結餘為 30 萬泰銖。
3. 用表格呈現，並用一句話標出哪幾個月現金流可能轉負、我應該在旺季預留多少過冬。

請用繁體中文回答，金額四捨五入到整數。

本週就能做的一步

今晚花 15 分鐘，把去年旺季與淡季的住房率、房價、每月固定支出這幾個數字寫在紙上，貼進上面的提示詞跑一次。就算數字只是概估，你也會第一次清楚看到今年「哪幾個月會缺錢」——這比等總部報表早了整整一季。